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拒绝操作“短频快” 投资基金不妨当个“闲人”
2007年05月29日 09:34 来源:解放网——新闻晨报

  所谓大道至简,投资不需要极高的智商,更不需要太高深的理论,在股市中往往简单的道理最管用。明代文学家张潮在《幽梦影》中指出:能闲世人之所忙者,方能忙世人之所闲。这句话用来解释投资基金倒也贴切。投基,或许“闲”比“忙”更有智慧。

  基金并不是一种适合频繁操作的投资工具。首先,基金的交易费用相对股票来说要高;其次,申购赎回的周期至少在T+4日以上,加上基金经理本身会对市场作出调整,因此,基民的频繁交易,除了增加交易费用外,往往赚不到差价。

  在眼下的大牛市中,许多持有人的操作更是“短、频、快”,场内交易的封闭式基金、ETF和LOF在很多投机客看来,已经和股票没有差别了,低廉的交易费用和T+1的交易制度为几天之内快进快出提供了方便。如果逢到一只基金重仓股复牌,甚至会出现用基金去套利的超短期投机行为。

  而在成熟市场上,则完全相反。

  比如美国,自上个世纪80年代大牛市以来,共同基金在美国家庭的资产结构中占据了47%的主要地位,但美国基金持有人的平均持有周期却长达3-4年,其中70%的基金投资者至少有10年的“基龄”,八成以上的基金投资者不关心市场的短期波动,而是将其作为长期投资工具。

  究其原因,首先是投资基金动机不同。美国基金持有人投基的主要目标是养老、弥补通货膨胀等长期理财目标,而非投机。有数据表明,美国有超过60%的持有人通过固定缴纳养老金计划购买共同基金,有92%的基金持有人将退休养老作为投基的财务目标。

  其次,美国共同基金的交易费用不低。一般来说,手续费按投资金额大小从最高8.5%到1%不等。有些基金被称为“低费基金”,手续费也要达到3%-3.5%左右;有些基金不收申购费,但要收取4%-6%的赎回费;有些基金既不收申购费,也不收赎回费,但每年要收取最高不超过1.25%的交易费。而国内除了货币基金,大部分基金申购费1%-1.5%不等,持有不满一年的话,赎回费为0.5%,而通过网上交易系统还可以享受到4折优惠,远远低于海外市场。

  许多投资者也许觉得,长线投资会错过许多高抛低吸的机会,赚不到大钱。但从我们的调查中发现,真正赚大钱的基民中绝少是投机客,而是“原始持有人”。就拿投资兴业趋势基金来说,短短一年半年时间,如果坚定的执行“买入并持有”的策略,那么累计回报率已经达到356.45%,绝不比投资股票逊色。

  投资大师格雷厄姆在其伟大的著作《聪明的投资人》一书中曾经指出,如果总是做显而易见或大家都在做的事,你就赚不到钱。所以有的时候不妨逆向操作,当别人都在“忙”的时候,不妨选择“闲”吧。一言以蔽之,闲他人所忙,方为真闲人。(兴业基金 钟宁瑶)


 
编辑:席梦婷】
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